Το BONUS PORTFOLIO είναι ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής, το ασφαλιζόμενο κεφάλαιο του οποίου είναι συνδεδεμένο με επενδύσεις Διεθνών ή Ελληνικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων.
Τεχνικά Χαρακτηριστικά
- Εφάπαξ Καταβολών
- Ισόβιας διάρκειας
- Τρόπος Πληρωμής: Εφάπαξ
Ύψος αρχικών ασφαλίστρων
- Min € 2000
- Πρόσθετα Ασφάλιστρα:
1.Ο συμβαλλόμενος μπορεί, οποτεδήποτε, να καταβάλλει επιπρόσθετο ασφάλιστρο για αγορά νέων μεριδίων
2.Το ελάχιστο ποσό ανέρχεται στις € 145
ΕΛΑΧΙΣΤΟ ΟΡΙΟ ΜΕΚ: Το ελάχιστο όριο ΜΕΚ που επιτρέπεται να υπάρχει σε ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο είναι το ισοδύναμο των € 730
Επενδυτικά κεφάλαια
(ΠΟΛΥΕΘΝΙΚΩΝ ΕΤΑΙΡΙΩΝ) Multinational Companies Fund:
- Στοχεύει στην αύξηση της αξίας του μέσω επενδύσεων σε ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο από μετοχικούς τίτλους που έχουν εκδοθεί από πολυεθνικές εταιρίες
- Τουλάχιστον το 90% των επενδύσεών του είναι μετοχές εισηγμένες σε regulated αγορές
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Λίρες Αγγλίας
(ΑΜΕΡΙΚΑΝΙΚΟ) American Fund:
- Δίνει έμφαση σε επενδύσεις στην αγορά των ΗΠΑ, του ΚΑΝΑΔΑ και της ΛΑΤΙΝΙΚΗΣ ΑΜΕΡΙΚΗΣ
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Δολλάρια ΗΠΑ
(ΑΣΙΑΤΙΚΟ ΕΙΡΗΝΙΚΟΥ) Asia Pacific Fund:
- Επενδύει στις δυναμικές χρηματαγορές της Ν.Α. Ασίας και του Ειρηνικού. Το ενεργητικό του τηρείται σε Δολλάρια ΗΠΑ
(ΠΑΓΚΟΣΜΙΟ ΣΤΑΘΕΡΟ) World Bond Fund:
- Παρακολουθεί την αναπτυξιακή πορεία των μεγάλων οικονομιών με έμφαση στις σταθερές αποδόσεις των κρατικών χρεογράφων και των ομολόγων των μεγάλων διεθνών εταιριών
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Λίρες Αγγλίας
(ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ ΔΥΝΑΜΙΚΟ) European Growth Fund:
- Είναι προσανατολισμένο στα μεγάλα χρηματιστήρια της Ευρώπης
- Δεν παραλείπει όμως και ορισμένες μετοχές σε μικρότερες αλλά, ιδιαίτερα, δυναμικές χρηματιστηριακές αγορές
- Το ενεργητικό του τηρείται σε euro
(ΙΑΠΩΝΙΚΟ ΔΥΝΑΜΙΚΟ) Japan Growth Fund:
- Επενδύει σε Ιαπωνικές μετοχές, σε εταιρίες του Ιαπωνικού Χρηματιστηρίου
- Επίσης, σε αγορές όπου οι αγοραπωλησίες γίνονται μέσα από μαζικό τηλεπικοινωνιακό δίκτυο
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Λίρες Αγγλίας
(ΗΝΩΜΕΝΟΥ ΒΑΣΙΛΕΙΟΥ ΣΤΑΘΕΡΟ) High Yield Bond Fund:
- Στοχεύει σε υψηλές αποδόσεις
- Επενδύει σε αξίες σταθερού επιτοκίου και κρατικά ομόλογα
- Επίσης, σε υψηλής ποιότητας εταιρίες με την διαδικασία μετατροπής αξιών
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Λίρες Αγγλίας
(ΚΙΝΑΣ ΑΝΑΠΤΥΞΙΑΚΟ) China Opportunities Fund:
- Στοχεύει στην ανάπτυξη του κεφαλαίου επενδύοντας σε επιχειρήσεις που εγκαθίστανται στην Κίνα
- Επίσης, σε άλλες που είτε επενδύουν είτε αναπτύσσουν εμπορικές δραστηριότητες με την Κίνα
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Δολλάρια ΗΠΑ
(ΥΨΗΛΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗΣ) UK Blue Chip Fund:
- Στοχεύει σε κέρδη υψηλότερα από τον συνολικό μέσο όρο μέσω επενδύσεων κυρίως που συνθέτουν τον δείκτη FTSE 100
- Επίσης, επενδύει σε Εταιρίες υψηλής κεφαλαιοποίησης
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Λίρες Αγγλίας
(ΤΕΧΝΟΛΟΓΙΚΟ ΑΝΑΠΤΥΞΙΑΚΟ) Technology Fund:
- Επενδύει σε εταιρίες που προσφέρουν τεχνολογικά, υψηλής παραγωγικότητας προϊόντα και υπηρεσίες, κυρίως στις ΗΠΑ
- Θεωρούνται σημαντικές τόσο η Ιαπωνία όσο και το Ην. Βασίλειο
- Το ενεργητικό του τηρείται σε Δολλάρια ΗΠΑ
(ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΑΝΑΠΤΥΞΙΑΚΟ) Greek Opportunities Fund:
- Στοχεύει σε μακροχρόνια ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου μέσω επενδύσεων σε μετοχές του Χρηματιστηρίου Αθηνών
Ποσοστά Επένδυσης
Η εταιρία επενδύει το 99% του καθαρού ασφαλίστρου σε κάθε καταβολή.
Μετατροπή επενδυτικών επιλογών:
- Όποτε θελήσει ο συμβαλλόμενος
- Χωρίς κόστος για 5 φορές / ασφαλιστικό έτος
- Με κόστος € 50 για τις επιπλέον της 5ης ανταλλαγές / ασφαλιστικό έτος
- Η αξία των προς ακύρωση μονάδων ισούται με το γινόμενο του αριθμού τους επί την τιμή εξαγοράς της ημέρας μετατροπής
- Η επανατοποθέτησή τους σε μερίδια άλλου επενδυτικού κεφαλαίου προκύπτει αν διαιρεθεί το προηγούμενο γινόμενο / τιμής εξαγοράς της ημέρας ανταλλαγής
- Αν η επανατοποθέτηση γίνει σε περισσότερα του ενός ΕΜΕΚ, τότε η κατανομή γίνεται σύμφωνα με γραπτή εντολή / αίτηση του συμβαλλομένου
Εξαγορά:
Είτε σε ολική είτε σε μερική εξαγορά μεριδίων υπάρχει χρέωση που υπολογίζεται επί του λογαριασμού μεριδίων ως εξής:
- 1ο έτος: 4%
- 2ο έτος: 2%
- 3ο έτος: 1%
- Μετά το 4ο έτος δεν υπάρχει κάποια χρέωση - από πλευράς της Εταιρίας - επί του λογαριασμού μεριδίων
Ειδικές συνθήκες:
- Εάν πρόκειται για μερική εξαγορά και το συγκεκριμένο συμβόλαιο επενδύει σε περισσότερα του ενός εσωτερικά κεφάλαια, θα ακυρώνεται ίσο ποσοστό μεριδίων για κάθε κεφάλαιο (εκτός αν ο συμβαλλόμενος ορίσει διαφορετικά στην αίτησή του)
- Ελάχιστο ποσόν μερικής εξαγοράς ανέρχεται σε € 145
- Ελάχιστο ποσό μεριδίων που παραμένουν σε ισχύ ισούται με € 730
Ασφαλιστικές Καλύψεις
Το ασφαλιζόμενο κεφάλαιο δεν είναι εγγυημένο και είναι ίσο με την αξία εξαγοράς των Μονάδων Επενδυτικού Κεφαλαίου που αναγράφονται στον Πίνακα Παροχών και Ασφαλίστρων του Ασφαλιστηρίου και σε κάθε σχετική πρόσθετη πράξη, κατά την ημέρα καταβολής του ασφαλίσματος.
Η αξία των Μονάδων Επενδυτικού Κεφαλαίου, διαμορφώνεται σύμφωνα με την τρέχουσα αξία των Διεθνών ή Ελληνικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων με τα οποία είναι συνδεδεμένες, καθώς και από τη σχέση του νομίσματος, που εκφράζονται, με το ΕΥΡΩ.
Παροχές ασφαλιστηρίου
α) Παροχές σύνταξης ή εφ΄απαξ
Εφ'όσον το ασφαλιστήριο έχει συμπληρώσει διάρκεια τουλάχιστον δέκα (10) ετών και έχουν καταβληθεί όλα τα ασφάλιστρα, ο συμβαλλόμενος μπορεί να επιλέξει με την εξαγορά των ΜΕΚ του ασφαλιστηρίου του:
- Να μετατρέψει την αξία των μονάδων του σε σύνταξη σταθερού ποσού εφ'όρου ζωής του.
- Να μετατρέψει την αξία των μονάδων του σε σύνταξη σταθερού ποσού εφ'όρου ζωής του ιδίου και της συζύγου του, σε περίπτωση θανάτου του ιδίου κατά τη διάρκεια συνταξιοδότησής του.
- Να μετατρέψει την αξία των μονάδων του σε σύνταξη σταθερού ποσού εφ'όρου ζωής του ιδίου και σε περίπτωση θανάτου του με εγγυημένη καταβολή στους κληρονόμους του μέχρι να συμπληρωθούν συνολικά πέντε (5) χρόνια από την έναρξη της συνταξιοδότησής του.
- Να εισπράξει σε μετρητά ένα ποσοστό της αξίας των μονάδων του και το υπόλοιπο να το μετατρέψει σε σύνταξη.
- Να του καταβληθεί εφάπαξ η αξία των μονάδων του.
- Να διατηρήσει τις μονάδες του για όσο χρονικό διάστημα θέλει και να εξαργυρώσει μέρος ή και όλες τις μονάδες οποτεδήποτε θελήσει.
β) Βonus συνταξιοδότησης
Εφ' όσον το συμβόλαιο είναι σε ισχύ, έχει συμπληρώσει διάρκεια περισσότερο από δέκα (10) έτη, έχουν καταβληθεί όλα τα ασφάλιστρα και ο συμβαλλόμενος έχει επιλέξει σύνταξη με βάση ολόκληρο το ποσό της αξίας των ΜΕΚ, η εταιρεία θα δώσει δώρο (bonus) συνταξιοδότησης, που θα είναι ίσο με το 0,15% του αριθμού των ΜΕΚ του ασφαλιστηρίου επί τα έτη διάρκειας με ανώτατο όριο τα 20 έτη.
Εξοδα Διαχείρισης
- Υπάρχει χρέωση αυτών για κάθε ημερολογιακή ημέρα
- Η χρέωση αυτή είναι της τάξης του 2% ετησίως επί της αξίας του ΕΜΕΚ και γίνεται με ανάλογη μείωση της αξίας των μεριδίων. Επιπλέον, με τον ίδιο τρόπο γίνεται χρέωση 0,5% ετησίως για λοιπές δαπάνες και έξοδα Τραπεζών
Επιβαρύνσεις αγοράς - εξαγοράς
- Η τιμή διάθεσης μεριδίων επιβαρύνεται με έξοδα αγοράς 5%.
- Χαρτόσημο αγοράς 2,4%
- Χαρτόσημα εξαγοράς 1,2%
- Δικαίωμα συμβολαίου € 18
